Política AML y Antifraude

Esta política describe los controles mínimos aplicados por TorneosPlay para prevenir fraude, abuso de la plataforma, multicuentas, automatización no autorizada, suplantación de identidad, uso indebido de medios de pago y operaciones incompatibles con el modelo de competencias de habilidad.

La plataforma no acepta depósitos prepagados ni recargas. Cada inscripción pagada se cobra directamente para un torneo específico y los retiros sólo pueden provenir de premios, reembolsos acreditados o devoluciones de retiros rechazados.

• Participación pagada sólo para mayores de 18 años.
• KYC aprobado antes de inscribirse en torneos pagados o solicitar retiros.
• Validación de RUT, nombre y titularidad bancaria antes de procesar retiros.
• Una cuenta por persona natural.
• Cuenta bancaria de retiro a nombre del titular verificado.

• Múltiples cuentas asociadas a la misma identidad, dispositivo, patrón o medio de pago.
• Retiros repetidos, fraccionados o incompatibles con la actividad normal del usuario.
• Intentos de retirar fondos mientras existe disputa, investigación o KYC inconsistente.
• Patrones de juego imposibles, automatizados o no humanos.
• Colusión, traspaso de cuentas, suplantación o documentos inconsistentes.
• Uso de VPN, proxy, automatización o scraping para ocultar origen o manipular actividad.

• Límites diarios y mensuales de retiro.
• Una solicitud de retiro pendiente por usuario.
• Rate limit en endpoints de juego, checkout, KYC, disputas y retiros.
• Registro auditable de movimientos con timestamp de servidor.
• Validación de ranking y premios desde backend, no desde el cliente.
• Retención temporal de fondos ante alertas de fraude, disputa o inconsistencia KYC.

Ante una alerta, TorneosPlay puede solicitar antecedentes adicionales, pausar retiros, invalidar partidas, cancelar inscripciones, suspender cuentas, anular premios asociados a fraude comprobado y conservar evidencia técnica para auditoría o requerimientos de autoridad competente.

Si una operación resulta sospechosa por su naturaleza, patrón, volumen, identidad o relación con terceros, la plataforma podrá escalarla a revisión legal y contable externa antes de liberar fondos.

Se conservan registros de pagos, inscripciones, partidas, movimientos, KYC, disputas, retiros, acciones administrativas y cambios relevantes de cuenta por el tiempo necesario para cumplimiento legal, soporte, auditoría, defensa de derechos y prevención de fraude.